Cette règle d’or guide l’ensemble de nos analyses patrimoniales et préconisations.
Le manque de diversification, que nous constatons malheureusement trop souvent dans nos études, peut parfois s’avérer problématique dans un patrimoine en cas de changement fiscal, de crise d’une classe d’actifs, de besoin de liquidité.
Ce souci de diversification concerne aussi bien :
– Le type d’actifs : immobilier de rapport, actifs professionnels, placements financiers, liquidités, etc.
– Les régimes fiscaux : fiscalité à l’IS, LMNP, démembrement, revenus fonciers, capital investissement, PEA, Assurance-Vie, épargne salariale et retraite, etc.
РLe mode de d̩tention : en propre, via une soci̩t̩
РLes caract̩ristiques de d̩tention : secteurs g̩ographiques, destination locative, assureur, soci̩t̩ de gestion, banque.
🎯 Autant de diversité à exploiter sur la base des actifs existants avec un objectif : s’adapter à la situation, à la sensibilité, aux objectifs du client en diversifiant au maximum pour sécuriser son patrimoine au global.
ANTHELYS Conseils vous accompagne dans l’élaboration de vos stratégies à travers l’analyse patrimoniale globale de la situation de vos clients.